Ayuda con las finanzas de negocios (Adjunto plantillas y datos)

Cuota de tesorería del primer año desglosada por meses para reflejar los efectos de la posible estacionalidad.  Cash-flows.  Cálculo del punto de equilibrio y explicación de su posible reducción en caso de que el volumen de ventas proyectado no fuera alcanzado.  Necesidades y planes de financiación, incluyendo información con respecto a las opciones planteadas y a la elegida como más rentable para el proyecto.  Balances previsionales a cinco años, primer año con previsión mensual y siempre en función del sector (para un negocio que ya está marcha se habrá de incluir balance del año en curso y de los dos anteriores al ejercicio).  Cuenta de resultados previsionales a cinco años, primer año con previsión mensual y siempre en función del sector. Una vez realizados los estados financieros descritos, es interesante hacer un comentario sobre las conclusiones principales que reflejan (datos como la máxima cantidad de capital requerida y cuándo será́ requerida, la cantidad de deuda, cuándo debe repagarse, etc.). En cuanto a la rentabilidad, se ha de determinar y explicar de forma completa la tasa interna de rentabilidad de la inversión esperada y los periodos de recuperación de la inversión, así como los ratios financieros más apropiados al Plan Financiero concreto. Utilizaremos el cuerpo principal del análisis para mostrar los principales aspectos de rentabilidad y financiación del proyecto con sus hipótesis correspondientes y utilizaremos los anexos financieros para desarrollar en profundidad el análisis de sensibilidad, la planificación de escenarios y otras fórmulas de análisis de riesgo financiero. Antes de completar el apartado referido al Plan Financiero, es oportuno referirse una vez más a la doble función que cubre el Plan Financiero: como desarrollo global de la estrategia del proyecto empresarial y como herramienta de marketing orientada a obtener financiación para él. Si damos prioridad a esta segunda función, corremos al riesgo de “inflar” las hipótesis de nuestros estados financieros, con lo que estaríamos cometiendo un doble error. Además de “enamorarnos de la idea”, estaríamos induciendo al error a potenciales financiadores que cuentan con conocimiento suficiente para detectar esas anomalías y sepultar nuestra credibilidad. Por último, a la hora de negociar con inversores deberemos utilizar alguna fórmula de valoración que nos permita conocer el valor de la aportación requerida al inversor. Métodos basados en descuento de flujos de caja suelen ser los más habituales para empresas ya establecidas, pero para Startups es fundamental establecer la valoración de la empresa más bien desde la perspectiva de la probabilidad y posibilidad de que el inversor pueda “sacar por ella” una plusvalía de entre 10 y 20 veces su inversión en el plazo estimado de cinco años. Los siguientes estados financieros deberían aparecer en el Plan de Empresa como anexos en formato:  Plan de Inversión Inicial  Plan de Financiación  Previsión de Ventas / Consumos  Gastos de Explotación  Previsión de Tesorería  Cuenta de Pérdidas y Ganancias provisional  Balance de Situación provisiona